据传说，吕洞宾在成仙后，时常化身普通人，在人间四处游历。

有一天，他听说东都洛阳牡丹花开，美艳异常，便腾云驾雾来到洛阳赏花。

繁花似锦，花香动人，看花的人很多，摩肩接踵。

在熙熙攘攘的人流中，吕洞宾偶然回首一望，忽然看到了一个清秀脱俗的女子。

吕洞宾看到她时，那女子也碰巧看到了他，她发现吕洞宾一直望着他，只是笑了笑，便走开了。

后来经过一番打听，他才知道女子叫白牡丹，是这城中最有名的歌舞伎。

这一天，他便来到白牡丹栖身的歌楼，邀她出来相见。

吕洞宾文采风流，长得又俊逸潇洒，调笑一番之后，白牡丹很快就被他吸引了。

两人一个吹笛，一个弹琴，彼此应和，情意融融。

吕洞宾便在白牡丹处留宿了几晚。

后来汉钟离听说了这件事，便利用下棋的机会问吕洞宾:“听说你与一个叫白牡丹的女子在一起，可有此事？”

吕洞宾见自己的师父已经知道了，也不得不承认，便说:“是。”

汉钟离叹了口气，说:“你本是天上的东华上仙，因犯了天条，才被罚下人间，贬为凡人，如今眼看你修道已渐有所成，切不可因为贪恋美色而坏了道行啊！”

吕洞宾听了，十分惭愧，便下定决心，不再见白牡丹。

他骑上黄鹤，到丰都山专心修道去了。

转眼好几年过去了。

有一天，吕洞宾再次经过洛阳，正看到一个恶霸想要强抢一个女子。

他看到那女子，觉得十分眼熟，定睛一看，原来是白牡丹。

他三下两下打退了恶霸，将白牡丹救了下来。

原来那个恶霸见白牡丹美貌，便逼她嫁给自己，白牡丹不从，那恶霸就想强行把她带回府，幸亏在半路上遇到了吕洞宾。

白牡丹原本就非常想念吕洞宾，这次又被他所救，更是死心塌地，希望能够与吕洞宾一直在一起。

吕洞宾此时早已心静如水，不再贪恋情欲。